XRP Ledger, de la test la producție în lumea financiară

Ripple revoluționează finanțele!

Președintele Ripple, Monica Long, subliniază o schimbare semnificativă pe XRP Ledger (XRPL): instituțiile financiare nu mai testează tehnologia, ci o utilizează activ pentru tokenizarea activelor. Această evoluție marchează un salt de la stadiul experimental la cel de producție, transformând modul în care sunt gestionate fondurile și lichiditățile.

Strategia Ripple depășește simpla plasare a banilor pe blockchain. Într-o postare recentă, Monica Long a descris această tranziție ca pe o „sclipire de lumină verificabilă”, evidențiind trecerea „de la proiecte-pilot la producție” și de la emiterea de fonduri și lichidități la utilizarea lor eficientă.

Aceste comentarii vin în contextul extinderii strategiei instituționale a Ripple, concretizată prin investiții în ZILO și Lidido, două companii axate pe infrastructura necesară pentru a integra produsele financiare tradiționale în rețelele blockchain.

Rețeaua XRP Ledger folosește un mecanism de consens, nu dovada de lucru (proof-of-work) specifică mineritului. În februarie, Ripple și Aviva Investors au anunțat o colaborare menită să exploreze tokenizarea structurilor tradiționale de fond pe XRP Ledger. Ripple susține că validatorii ajung la un acord privind ordinele de tranzacționare și rezultatele în doar trei până la cinci secunde. Parteneriatul cu Aviva Investors aduce un exemplu concret de utilizare reală a acestei tehnologii.

Instituțiile financiare au nevoie de sisteme capabile să gestioneze înregistrările de proprietate, cerințele de conformitate, tranzacțiile și mișcarea activelor pe tot parcursul ciclului lor de viață. Ripple a poziționat XRPL ca soluția ideală pentru aceste cerințe. Compania descrie XRPL ca un blockchain public, conceput pentru crearea, transferul și gestionarea activelor digitale, respectând totodată elementele de reglementare și conformitate. Rețeaua a procesat deja tranzacții de peste 1 milion de dolari și funcționează de mai bine de 12 ani.

Aviva Investors și tokenizarea fondurilor

Aviva Investors a descris inițiativa ca fiind prima de acest gen care implică soluții de tokenizare, în timp ce Ripple a declarat că parteneriatul se va baza pe experiența sa cu instituțiile financiare de pe alte piețe. Aviva Investors a subliniat că tokenizarea ar putea aduce economii de timp și costuri semnificative pentru investitori.

Tokenizarea Fondului de lichiditate în USD al Aviva Investors pe XRPL, aprobată de Banca Centrală a Irlandei, demonstrează adoptarea tot mai accentuată a structurilor de fond pe blockchain.

Această colaborare este deosebit de importantă, deoarece implică o firmă tradițională de gestionare a activelor, nu o companie axată exclusiv pe criptomonede.

Nigel Khakoo de la Ripple susține că structurile de fond tokenizate ar putea genera o eficiență operațională remarcabilă în întreaga industrie de investiții.

Aviva Investors listează în prezent Fondul de lichiditate în dolari americani ca produs de piață monetară, cu multiple clase de acțiuni și evaluări de peste 1 miliard de dolari în anumite clase.

Tokenizarea schimbă jocul!

Această direcție urmează activitatea instituțională anterioară pe XRPL, care a progresat într-o infrastructură de bază identificabilă pe registru.

„Adevărata valoare constă în ceea ce se poate face cu un token.” Ideea este că un fond tokenizat ar trebui să fie utilizabil pe piețele financiare. În 2024, Archax a introdus accesul la o versiune tokenizată a fondului de lichiditate american al Abrdn pe registru, marcând una dintre primele utilizări ale piețelor monetare.

Pentru Ripple, marea întrebare este ce pot face instituțiile cu activele tokenizate odată ce acestea sunt create.

Nigel Khakoo, vicepreședinte senior al Ripple pentru Comerț și Piețe, a subliniat acest aspect în rapoartele citate.

Aceasta ar putea include cumpărarea și vânzarea, decontarea tranzacțiilor sau utilizarea activelor ca garanție pentru activități de creditare și alte operațiuni financiare. Un activ devine mai util atunci când poate parcurge mai multe etape ale sistemului financiar fără a fi fragmentat. Această diferențiere separă tokenizarea de o simplă reprezentare digitală.