Thailanda propune un plafon zilnic de transfer pentru stablecoin: 151.000 de dolari

Cum verificarea venitului ar influența limitele de transfer

Comisia de Valori Mobiliare din Thailanda a publicat un proiect de regulament care ar limita transferurile zilnice de stablecoin la aproximativ 151.000 de dolari per utilizator. Propunerea, lansată în consultație publică pe 3 septembrie, are ca scop întărirea supravegherii fluxurilor de active digitale și prevenirea utilizării stablecoin-urilor pentru a evita cerințele de raportare financiare. Măsurile se aplicară tuturor persoanelor fizice și juridice care folosesc stablecoin în jurisdicția țării.

Propunerea include și o interzicere totală a transferelor către sau de la portofeluri digitale de terți, impunând ca toate tranzacțiile să treacă prin intermediari licențiați. Limitele de transfer ar fi ajustate dinamic în funcție de nivelul verificat al venitului utilizatorului, legând astfel capacitatea financiară de pragurile de tranzacție. Regulatorii explică că observă o creștere în utilizarea stablecoin-urilor pentru a contorna obligațiile tradiționale de raportare bancară, mai ales în scenarii transfrontaliere unde transparența tranzacțiilor este limitată.

Ce provocări ar putea apărea din restricțiile privind portofelele

În cadrul noului sistem, utilizatorii ar trebui să prezinte dovezi de venit pentru a se califică pentru limite mai înalte, iar plafonul de 151.000 de dolari pe zi ar reprezenta maximul permis pentru cei cu venizi verificate ridicate. Utilizatorii cu venizi mai mici ar avea limite proporzional reduse, creând un model de acces în nivele, conceput pentru a alinea capacitatea de tranzacție cu poziția financiară. Comisia arguează că această abordare previne riscurile de concentrație a bogăției, menținând în același timp accesibilitatea pentru cazuri legitime, precum transferurile de bani sau plățile.

Interdicția transferelor către sau de la portofeluri de terți ridică întrebări despre autonomia utilizatorilor și compatibilitatea cu platformele de finanțe descentralizate care se bazează pe soluții de autocustodie. Criticii pot argumenta că astfel de reguli undermină beneficiile esențiale ale tehnologiei blockchain prin forjarea dependenței de poartă centralizate. Totuși, Comisia susține că supravegherea prin intermediari este esențială pentru monitorizarea activităților suspecte și asigurarea respectului standardelor anti-spalare de bani, mai ales în contextul creșterii adopției de stablecoin în Sud-Estul Asiatic.

Care stablecoin-uri ar fi afectate de propunerea acestui regulament? Regulamentul ar se aplica tuturor stablecoin-urilor emise sau utilizate în Thailanda, indiferent de peg sau blockchain-ul de bază, cât timp sunt clasificate като active digitale în cadrul cadrelui actual al Comisiei.

Întrebări frecvente

Cum ar fi implementată verificarea venitului în practică? Utilizatorii ar trebui să prezinte documente oficiale de venit prin intermediarii licențiați ai serviciilor de active digitale, care apoi-ar calcula și aplica limitele zilnice personalizate de transfer pe baza venitului verificat.

Această propunere ar putea influența alți regulatori din regiune? Mișcarea Thailandei ar putea determina statele vecine să revizuiească propriile politici privind stablecoin-urile, mai ales în contextul eforturilor regionale de armonizare a regulamentelor cripto, pe fondul creșterii preoccupărilor legate de finanțele ilicite.