Brazilia impune raportarea tranzacțiilor crypto peste 10.000 de dolari în portofele proprii

Raportare extinsă la tranzacțiile descentralizate?

Guvernul brazilian a introdus o nouă reglementare care obligă cetățenii să declare tranzacțiile cu criptomonede care depășesc pragul de 10.000 de dolari atunci când folosesc portofele auto-gestionate (self-custody). Măsura intră în vigoare în septembrie 2026 și vizează consolidarea supravegherii Băncii Centrale în domeniul combaterii spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (TF) asupra activelor digitale.

Regulamentul se aplică și schimburilor descentralizate, precum și transferurilor peer-to-peer, extinzând astfel aria cerințelor actuale de raportare.

Politica țintește în mod specific tranzacțiile care ocolesc bursele tradiționale, acoperind golurile de monitorizare de pe platformele descentralizate. Autoritățile au invocat creșterea adoptării criptomonedelor și riscurile legate de activități ilicite ca motive principale.

Prin impunerea dezvăluirii tranzacțiilor mari din portofele proprii, regulatorii încearcă să alinieze Brazilia cu standardele internaționale stabilite de Grupul de Acțiune Financieră pentru Spălarea Banilor (FATF).

Inițiativa reflectă, de asemenea, eforturile de a echilibra inovația cu integritatea financiară în sectorul activelor digitale.

În noul cadru legal, utilizatorii trebuie să declare tranzacțiile peste 10.000 de dolari către banca centrală în termen de 15 zile de la finalizare. Aceasta include transferurile între portofele personale și tranzacțiile de pe platformele necustodiante.

Impactul asupra utilizatorilor și bursei?

Măsura închide breșele exploatate anterior de actorii care doreau să evite controlul. Un purtător de cuvânt al Băncii Centrale din Brazilia a declarat: „Transparența este esențială pentru protejarea sistemului financiar. Aceste reguli asigură urmărirea exhaustivă a fluxurilor de active digitale.”

Regulamentul introduce sancțiuni pentru nerespectare, inclusiv amenzi și posibile acuzații penale. Experții din industrie avertizează că platformele de finanțare descentralizată (DeFi) ar putea face obiectul unei presiuni regulate crescute.

Criticii susțin, însă, că regulile ar putea sufoca inovația și ar putea încălca intimitatea utilizatorilor. Avocații drepturilor de confidențialitate au ridicat îngrijorări privind capacitatea guvernului de a gestiona în siguranță datele financiare sensibile.

Bursele care operează în Brazilia trebuie să își actualizeze sistemele pentru a facilita raportarea utilizatorilor, în timp ce persoanele fizice poartă responsabilitatea directă pentru declarații.

Procesul va fi integrat cu mecanismele existente de declarare fiscală. Estimările preliminare sugerează că costurile de conformitate ar putea crește cu 15-20% pentru platforme, acestea investind în infrastructură nouă.

Participanții de pe piață urmăresc cu atenție calendarul implementării.

Unii anticipă o încetinire temporară a tranzacționării în portofele proprii, pe măsură ce utilizatorii se adaptează la cerințe. Alții văd măsura ca un pas spre legitimarea ecosistemului crypto din Brazilia. Banca centrală a promis să ofere ghidaj și suport pentru a ajuta părțile interesate să navigheze tranziția.

Întrebări frecvente?

Cine trebuie să respecte regulile? Persoanele fizice și juridice care efectuează tranzacții crypto auto-gestionate peste 10.000 de dolari trebuie să raporteze către banca centrală.

Acest lucru include tranzacțiile peer-to-peer și activitatea de pe bursele descentralizate.

Ce date trebuie raportate? Utilizatorii trebuie să dezvăluie sumele tranzacționate, adresele portofelelor, identitatea partenerilor și marcajele de timp.

Ghidurile detaliate vor fi publicate de regulatori înainte de începerea aplicării.

Se aliniază cu standardele globale? Da.

Regula oglindește recomandările FATF care cer țărilor să monitorizeze furnizorii de servicii de active virtuale și utilizatorii. Brazilia își consolidează poziția de conformare în contextul eforturilor globale de armonizare a reglementărilor.